Företagslån

7 st. kreditgivare med företagslån

Vill du finansiera din tillväxt i företaget? Med ett företagslån kan du lösa biten med brist på likvida medel och hjälpa ditt företag framåt.

Vi samarbetar just nu med 7 kreditgivare när det kommer till företagslån och företagskrediter. Jämför nedan vilka lånebelopp du kan ansöka om, vilken löptid som gäller, vilken ränta och kostnad det är på lånet etc. Om du vill läsa mer om grundkrav och lånevillkor kan du klicka dig vidare in på våra recensionsidor för att läsa mer om kreditgivaren och deras företagslån.

Toborrow
Lånebelopp 100.000 - 5.000.000 kr
Löptid 3 - 36 mån
Ränta 3% - 10%
Uppläggningsavgift 2% - 4%
Kreditupplysning UC
Handläggningstid
Stängt
Svarstid
Besked direkt
Utbetalning
1 - 5 bankdagar
Likvid Företagslån
Lånebelopp 30.000 - 2.000.000 kr
Löptid 6 - 18 mån
Kostnad Fast månadsavgift
Uppläggningsavgift 0 kr
Kreditupplysning Creditsafe
Handläggningstid
Stängt
Svarstid
Inom 8 tim
Utbetalning
0 - 1 bankdagar
Ferratum Business
Lånebelopp 20.000 - 2.000.000 kr
Löptid 1 - 24 mån
Ränta 2.90% (Genomsnittlig ränta)
Uppläggningsavgift 2.50%
Kreditupplysning UC
Handläggningstid
Stängt
Svarstid
Besked direkt
Utbetalning
1 - 2 bankdagar
OPR-Företagslån
Lånebelopp 30.000 - 500.000 kr
Löptid 1 - 18 mån
Kostnad Fast månadsavgift
Uppläggningsavgift 0 kr
Kreditupplysning Creditsafe
Handläggningstid
Stängt
Svarstid
Inom 24 tim
Utbetalning
1 - 2 bankdagar
Qred
Lånebelopp 10.000 - 500.000 kr
Löptid 1 - 12 mån
Kostnad Fast månadsavgift
Uppläggningsavgift 0 kr
Kreditupplysning Creditsafe
Handläggningstid
Stängt
Svarstid
Inom 1 tim
Utbetalning
0 - 1 bankdagar
Froda
Lånebelopp 10.000 - 1.000.000 kr
Löptid 4 - 12 mån
Kostnad Fast dagsavgift
Uppläggningsavgift 0 kr
Kreditupplysning Bisnode
Handläggningstid
Stängt
Svarstid
Inom 24 tim
Utbetalning
0 - 1 bankdagar
Monetise
Lånebelopp 10.000 - 1.000.000 kr
Löptid 6 - 12 mån
Kostnad Fast dagsavgift
Uppläggningsavgift 0 kr
Kreditupplysning Bisnode
Handläggningstid
Stängt
Svarstid
Inom 2 tim
Utbetalning
0 - 1 bankdagar

Om företagslån

Företagslån

Ett lån som riktar sig till dig som företagare. Expandera ditt företag och börja tjäna pengar med ett företagslån.

Vi på Mystep.se samarbetar med 7 st kreditgivare när kommer till företagslån. Även om du har ett nystartat företag eller vill växa snabbare med din verksamhet så finns det flera valmöjligheter du kan göra för att lyckas med dina finansiella tillväxtmål.

Upplägget mellan kreditgivarna skiljer sig en hel del där du antingen har en individuell räntesättning på ditt lån eller en fast dags- eller månadsavgift.

Klicka på kreditgivarnas loggor för att läsa våra recensioner om kreditgivarna och deras ansökningsprocess respektive grundkrav för att du skall få låneansökan godkänd.

Kostnadsexempel

Exemplet är hämtat från Froda

Belopp: 200 000 kr
Återbetalningstid: 6 mån
Månadsavgift: 2480 kr
Total lånekostnad: 14 880 kr

*Froda tillämpar fast dagsavgift på ditt lån.

Personlig borgen vid företagslån

Beroende på vilken juridisk bolagsform ditt företag har så brukar man gå in som garant för lånet. Detta betyder att ägaren/borgensmannen blir skyldiga finansiellt om företaget skulle få ekonomiska problem med att betala in skulden till kreditgivaren. Detta brukar ske automatiskt för handelsbolag, enskilda firmor och kommanditbolag.

Om du har ett aktiebolag så sker inte detta automatiskt utan här brukar kreditgivaren kräva att en eller flera aktieägare går in som garant i form av en personlig borgen. Innan du tecknar ett företagslån för ett aktiebolag bör du gå igenom vad som gäller och vilka som är återbetalningskyldiga om företaget skulle få ekonomiska problem.

Läs mer om företagslån på Lånen.se för se att se vilka krav och ansvarsskyldigheter som ställs på dig som företagare för de olika bolagsformerna.

Riskprognos hos UC

Vid en ansökan måste alltid en kreditupplysning tas på företaget (ibland också på företagets företrädare). Om kreditgivaren samarbetar med UC så tar man fram en riskprognos för att ett bolag ska hamna på obestånd, dvs. gå i konkurs, utmätning eller företagsrekonstruktion. Informationen inhämtas från oficiella källor som Kronofogden, Bolagsverket, Skatteverket etc.

UC:s riskprognos delas in i fem olika riskklasser.

Riskprognos Riskklass
≤ 0.24% Riskklass 5: Mycket låg risk
0.25% - 0.74% Riskklass 4: Låg risk
0.75% - 3.04% Riskklass 3: Normal risk
3.05% - 8.04% Riskklass 2: Hög risk
≥ 8.05% Riskklass 1: Mycket hög risk

Företagslån via låneförmedlare

Låt en låneförmedlare göra jobbet åt dig med att hitta bäst ränta och villkor för ditt företag.

Vi på Mystep.se samarbetar med Lendo om du vill gå via en låneförmedlare. Ansökan tar bara 2 minuter och inom 24 timmar så får du ett besked. Endast en kreditupplysning tas på dig/företaget via UC. En del banker, som Lendo samarbetar sig med, använder Creditsafe men detta kommer inte påverka din kreditvärdighet negativt.

Hur mycket kan jag låna?

Du kan ansöka om lån mellan 50 000 kr och 500 000 kr med en återbetalningstid från 6 månader upp till 36 månader. Bankerna kommer efter en kreditbedömning avgöra hur mycket du kan låna beroende på hur kreditvärdig du är i kreditupplysningsbolagens riskprognos.

Vilka grundkrav måste jag uppfylla?

Personen som gör ansökan måste ha ett registrerat företagsengagemang på företaget, dvs att man har en ledande roll i företaget t.ex. VD, styrelsemedlem eller suppleant i styrelsen. Företaget måste även vara registrerat i Sverige och vara aktivt.

Vilka företag samarbetar Lendo med?

Företagslån utan UC

De flesta av de företagslån vi listar använder sig inte av UC vid en kreditupplysning. Istället sker kreditupplysningen via Creditsafe eller Bisnode. Läs vilka scoringmodeller man använder för att göra en riskprognos av ditt företag.

Riskprognos hos Creditsafe

En statistisk kreditvärdering som visar sannolikheten att ditt företag går i konkurs inom 12 månader (Creditsafes rating). Ratingen är en kreditskala från 0 till 100 i fem olika intervaller där 100 är högsta betyg. Om ingen ratingberäkning kan ges beror det på att t.ex. företaget är i konkurs, ej fulltaglig styrelse eller att företaget är i likvidation.

Kreditscoring Kreditbetyg
80 - 100 Mycket god kreditvärdighet
60 - 79 God kreditvärdighet
40 - 59 Kreditvärdig
15 - 39 Kredit mot säkerhet
0 - 14 Kredit avrådes

Vilken information använder Creditsafe?

Ett antal olika parametrar används för Creditsafe scoringmodell beroende på vilken juridisk form ditt bolag är. Detta speglas sen i en ratingmodell som presenteras för kreditgivaren. Man kollar bland annat på följande parametrar.

  • Anmärkningar
  • Utmätningsförsök
  • Ålder på företaget
  • Konsolideringsgrad
  • Kassalikviditet
  • Omsättning
  • Eget kapital

Riskprognos hos Bisnode

Bisnode använder sig av en automatiserad kreditbedömning som kallas för AAA. Ratingen är indelad i 6 olika intervaller där AAA är högsta betyg.

Kreditscoring Kreditbetyg
AAA Högsta betyg som bara delas ut till aktiebolag. Företaget måste även omsätta minst 2 miljoner kronor, varit verksam i över 10 år och ha nyckeltal som är bättre än branschens genomsnitt.
AA Näst högsta betyg som signalerar god kreditvärdighet.
A Företag som är kreditvärdiga.
AN För nystartade företag som inte har någon historik.
B Kredit mot säkerhet. Företag med negativ information t.ex. betalningsanmärkningar.
C Kredit avrådes. Företag med stora ekonomiska problem.

Vilken information använder Bisnode?

Bisnode hämtar in information från offentliga myndigheter t.ex. Bolagsverket, Skattemyndigheten, Kronofogdemyndigheten etc. Bisnode hämtar även in information från Betalningsindex som är ett system där man kan se om företag betalar sina fakturor i tid.

Att tänka på när du vill starta eget

Så startar du eget företag

Elin Nilsson, rådgivare SEB förklarar snabbt hur du kommer igång med ditt eget företag och vad du ska tänka på.

Busenkelt att starta företag men tänk på det här

Det registreras många företag i Sverige idag. Harry Goldman, vd Nyföretagarcentrum Sverige berättar vad du behöver tänka på.

Hur kan jag få mitt företag att växa med externt kapital?

Elisabeth Thand Ringqvist från Svenska riskkapitalföreningen ger sina tips och idéer om hur du kan få ditt företag att växa.

Kan man låna sig till att bygga ett framgångsrikt företag?

Erik Selin berättar om sin företagsresa. Ta del av råd från en av dem som har lyckats.

Vanliga frågor

Frågor och funderingar om företagslån är bästa valet för dig som företagare? Vi tar upp några vanliga frågor och svar som kan hjälpa dig på vägen att göra rätt val av beslut.

Vilken information måste jag uppvisa?

Vilken information som man måste uppvisa vid låneansökan skiljer sig från kreditgivare till kreditgivare. I vissa fall måste du har varit aktiv i minst 12 månader och kunna uppvisa ett bokslut för att få din låneansökan beviljad.

Vi har listat respektive krav som kreditgivarna kräver av dig länge upp på denna webbsida.

Kan nybildade företag söka om lån?

Ja även om du har ett nystartat företag så kan du få ett företagslån. De kreditgivare som du kan vända dig till är bland annat Qred och OPR-Företagslån

Hur snabbt kan jag få lånet?

Beror på vilken kreditgivare du vänder dig till. Kontanta kreditgivarens kundtjänst för att få mer information om utbetalningstider.

Vad händer om jag inte kan återbetala lånet?

Om inte lånet betalas tillbaka inom avtalad tid så skickas en påminnelse. Om lånet fortfarande inte betalas in tillkommer förseningsavgifter och ärendet skickas vidare till inkasso. Tänk på att du kan personligen bli betalningsansvarig om företaget inte betalar tillbaka lånet.

Omdömen

Vi på Mystep.se samlar in omdömen för alla kreditgivare vi listar på vår hemsida. Det kan både vara bra och negativ feedback som kan vara till nytta för dig som låntagare. Nedan kan du se de senaste omdömen som våra besökare har skrivit när det gäller kreditgivare som erbjuder företagslån.

Senaste omdömen i kategorin Företagslån

  • Oj! det saknas kundomdömen...bli den första att skriva ett kundomdöme om någon av kreditgivarna.

Våra lånerådgivare på Mystep.se har lång erfarenhet när det kommer till privatekonomi och finansiella tjänster. Ta del av våra tips för att skaffa dig en bättre vardagsekonomi.

Sidan uppdaterades senast: 16 januari, 2019